完済後の初めての投資【つみたて投資を始める前の3つの確認】

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完済者の次の課題は「増やす」。ただし返済の勢いのまま投資に突っ込むのは危険です。

始める前の3つの確認

1. 生活防衛資金はあるか——生活費6ヶ月分の現金が先。これがないと暴落時に狼狽売りします
2. 高利の借金はゼロか——金利15%の借金返済は「確実な年15%運用」。残っているなら投資より返済
3. 使う時期が10年以内のお金ではないか——教育費直前資金は投資に回さない

最初の一歩

新NISAのつみたて投資枠で、全世界株式型の低コスト投資信託を月5,000円から——金額より「続ける仕組み」の確立が初年度の目標です。増減に慣れてから金額を上げましょう。

まとめ

返済で身につけた「毎月コツコツ」は、そのまま資産形成の才能です。焦らず、同じリズムで。

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